Новая реальность - новые способы мошенничества...

Новая реальность существования инвесторов в период пандемии создает и новые способы незаконного мошенничества. Накануне регулятор сообщил о вскрытии новой схемы мошенничества, в рамках которой была придумана новая уловка для обмана граждан. Теперь мошенники от имени Банка России предлагают получить выплату, которая якобы направлена на поддержку в период пандемии коронавируса. ЦБ подтвердил агентству, что появившиеся в сети ресурсы являются мошенническими, и принимает меры для его блокировки.

Информация о том, что гражданам России положена материальная поддержка, распространяется в Facebook под видом рекламы. В сообщении используется символика Банка России. При переходе на сайт объявления открывается приказ от 20 января текущего года за подписью "заместителя начальника Туллина Д.В.". Лжедокумент гласит о "единоразовой выплате за счет социальной выплаты от Центрального управления Банка Российской Федерации".

На ресурсе написано, что "Социальная выплата направляется на поддержание экономического положения граждан в момент эпидемии COVID-2019", и составляет "1 000 - 5 000 российских рублей на каждого члена семьи". Как водится, для получения денег мошенники предлагают ввести данные карты, в том числе CVC-код. Вводить свои данные корреспондент не стал, таким образом, ему неизвестно, какую сумму он мог бы потерять в данной ситуации.

Хотелось бы в этой связи сказать о том, что ЦБ не выплачивает деньги гражданам, а вот оперативно блокировать такие сайты скоро сможет, поскольку законопроект, который позволит это делать, уже готовится к рассмотрению Государственной думой во втором чтении.

В Азии зреет мощный конкурент западным финансовым группам: вчера Ant Group и китайские регуляторы согласовали план реструктуризации, который превратит финтех-гиганта в финансовый холдинг и сделает его объектом требований к капиталу, аналогичных тем, которые применяются к банкам.

В рамках реорганизации все бизнесы Ant будут переданы холдинговой компании, включая такие области, как блокчейн и доставка еды.

Ранее СМИ сообщали о том, что планируется выделить лишь операции в сфере финансовых услуг, а бизнес по доставке еды, бронированию отелей и другие сервисы оставить вне ее, но в конце января китайские регулирующие органы потребовали от крупнейшей в КНР компании сферы финансовых технологий, которую контролирует миллиардер Джек Ма, объединения всех ее операций в рамках новой структуры.

Официальное объявление о реорганизации Ant может быть сделано до начала праздников по случаю Нового года по Лунному календарю, который в 2021 году приходится на 12 февраля.

Ant владеет очень популярным платежным сервисом Alipay, число клиентов которого в материковом Китае превышает 1 млрд. В первом полугодии 2020 года через Alipay прошли транзакции общим объемом порядка $18 трлн. Пользователи Alipay могут оплачивать через смартфоны проезд в автобусах и такси, онлайн-покупку продуктов и других товаров, счета за коммунальные услуги и так далее. Приложение Alipay дает пользователям возможность инвестировать в паевые фонды и другие продукты, а также, например, приобрести страховку.

Помимо этого, Ant через Alipay выдает краткосрочные кредиты потребителям и малому бизнесу, которые зачастую недоступны в традиционных банках.

В начале ноября власти Китая остановили IPO Ant, объем которого должен был составить рекордные $34 млрд. WSJ сообщала, что это решение было принято лично председателем КНР Си Цзиньпином, которого Джек Ма разозлил своей критикой действий страны в сфере финансового регулирования, после чего был введен ряд новых регулятивных мер с целью сдерживания дальнейшего роста Ant и других компаний сферы финансовых технологий. Теперь Ant будет стремиться привлечь капитал, ожидая роста расходов, в том числе на выплату штрафов и реструктуризацию.